當前，非法證券期貨基金活動是一種涉眾型的違法犯罪活動，點多面廣，團隊作案、專業化作案特征明顯，加上具有手段隱蔽、欺騙性強、蔓延速度快、易反復等，嚴重損害投資者利益，擾亂資本市場秩序，影響社會和諧穩定。下面就介紹一下非法證券期貨基金活動相關的風險、識別、防范等，幫助投資者不斷提高風險防范和理性維權意識，不被虛假宣傳迷惑，不參與非法證券期貨基金活動。

一、什么是非法證券期貨基金活動？

非法證券期貨基金活動是指未經證券監督管理部門或國務院授權的部門核準或批準，擅自經營證券發行、證券期貨交易、證券期貨投資咨詢、證券期貨經紀、基金募集、基金投資等業務活動。

非法證券期貨基金活動是一種典型的涉眾型違法犯罪活動，嚴重干擾正常的經濟金融秩序，破壞社會和諧穩定。不法分子往往使用虛假身份和虛假信息，通過夸大宣傳、承諾收益等手段，以各種形式作掩護，引誘投資者上當受騙。不法分子騙取投資者錢財后，往往立即揮霍一空，或者逃之夭夭，投資者損失難以追回。

二、如何識別非法證券期貨基金活動？

近年來，隨著國家對非法證券期貨活動打擊力度的不斷加大，不法分子從事非法證券期貨基金活動的手法不斷翻新，非法證券期貨活動的隱蔽性也越來越強。識別非法證券期貨基金活動，可以從以下四個方面來判斷：

一看主體資格。證券期貨基金行業是特許經營行業，按照法律法規的規定，開展證券期貨業務需要經中國證監會批準，取得相應業務資格。未取得相應業務資格而開展證券期貨基金業務的機構是非法機構，千萬不要與這樣的機構打交道，以免上當受騙。投資者想要知道一家公司或人員是否具備證券期貨基金業務資格，可以登錄中國證監會網站（www.csrc.gov.cn）或中國證券業協會（www.sac.net.cn） 和中國證券投資基金業協會（www.amac.org.cn）中國期貨業協會（www.cfachina.org）網站進行查詢，或者向當地證監局核實相關機構和人員信息。

二看營銷方式。開展證券期貨基金業務活動，要遵守證券期貨基金法律法規有關投資者適當性管理的規定，合法的證券期貨基金經營機構在進行業務宣傳推介時，一般會采用謹慎用語，不會夸大宣傳、虛假宣傳，同時還會按要求充分揭示業務風險。但是，不法分子大多利用投資者“一夜暴富”或急于扭虧的心理，較多采用夸張、煽動或吸引眼球的宣傳用語，“老師”“股神”，以知道“內幕信息”、能夠挑選“黑馬股”，只要跟著他做，就能賺大錢的說法吸引投資者，而合法的證券期貨基金經營機構是不能這么做的。證券期貨基金交易是有風險的，不可能穩賺不賠。風險告知絕不僅是流程要求。

三看互聯網網址。非法證券期貨基金網站的網址往往由無特殊意義的字母和數字構成，或在合法證券期貨基金經營機構網址的基礎上變換或增加字母和數字。投資者可通過中國證監會網站或中國證券業協會、中國證券投資基金業協會、中國期貨業協會網站，查看合法證券期貨基金經營機構的網址，識別非法證券期貨基金網站。查詢網站備案和服務器所在地，識別不正規網站。不要登錄非法證券期貨基金網站，以免誤入陷阱，蒙受損失。

四看收款賬號。一般來說，非法證券期貨基金活動的目的是為了騙取投資者錢財，獲取非法所得。為達此目的，不法分子往往會采取各種推銷手段，如打折、優惠、頻繁催款、制造緊迫感等方式，催促投資者盡快將資金打入其控制的銀行賬戶。合法證券期貨經營機構只能以公司的名義對外開展業務，也只能以公司的名義開立銀行賬戶，不會用個人賬戶或非本機構賬戶進行收款。投資者在匯款環節應當格外謹慎，如果收款賬戶為個人賬戶或與該機構名稱不符，投資者一定不要向其匯款。

三、受到非法證券期貨基金活動侵害后如何處理？

投資者受到非法證券期貨基金活動侵害后，為使不法分子及時得到查處，盡可能挽回損失，請在第一時間向當地公安機關報案，或者向當地工商部門、證券期貨基金監管部門反映。投資者應妥善保管好合同、匯款單、銀行流水等憑證以及通話短信記錄、交易記錄等材料，提供給地方政府有關部門，以便于其查處非法證券期貨活動，維護自身合法權益。

如果非法證券期貨基金活動構成犯罪，被害人應當通過公安、司法機關刑事追贓程序追償，如果非法證券期貨基金活動僅是一般違法行為而沒有構成犯罪，當事人符合《民事訴訟法》規定的起訴條件的，可以通過民事訴訟程序請求賠償。

四、不法分子主要通過哪些渠道來騙人？

非法證券期貨活動的本質在于“假”和“騙”。為了能獲取非法收入，不法分子可謂是無孔不入，手段不斷翻新。其騙人手段主要有：

一是群發短信或不斷地電話騷擾，承諾高收益，能夠以小搏大，誘騙投資者不斷投入資金。

二是不法分子通過設立非法網站甚至假冒合法金融機構網站，招攬會員或客戶，以虛假資質和業務續騙取信任，引誘投資者上當。

三是不法分子通過博客、股吧、論壇、QQ群、聊天室、微信等網絡平臺，發布非法活動信息，以夸大宣傳等手段吸引投資者參與。

四是不法分子通過百度的“推廣鏈接”、門戶網站和財經網站，發布非法網站鏈接或非法活動廣告鏈接，引導投資者瀏覽，等待投資者上鉤。

五是不法分子通過淘寶等電商平臺，開設網店售賣非法薦股軟件或利用眾籌平臺發布非法活動項目等，變換形式傳播網絡涉非信息，從事非法活動。

六是開辦“股民學校”，招攬會員或客戶，推薦股票、在線咨詢或代客理財，以收取會費、收益分成等方式牟利。

投資者收到類似信息或宣傳材料時，應提高警惕，仔細辨別，認清此類信息的騙人本質，以免落入非法證券期貨活動的陷阱，造成損失。

五、在進行交易或投資時，應該從哪些方面注意保護自己的資金安全？

投資者在進行相關交易或投資時，資金安全是首先要考慮的。保護自身的資金安全的注意事項有：

一是選擇有權的政府機關依法批準設立的交易場所開展交易，不要到無任何部門批準設立的“黑平臺”、“黑中介”參與交易。

二是關注資金的存管保管制度。一般來說由正規的清算機構實行統一清算的交易場所，不經過交易場所，資金相對安全；如果沒有集中清算，至少有保證資金的銀行第三方存管監管制度，如果沒有資金的第三方存管監管制度，直接由交易場所的經紀會員或者交易場所保存交易資金，投資者就應當對資金安全保持合理的懷疑。

三是投資者需要安全保存自己的交易、資金賬戶的密碼，不要把密碼交給所謂的投資顧問、理財顧問保管，避免出現資金被竊取的現象發生，確保自身的資金安全。

四是關注交易賬戶的資金情況，發現資金被騙取或者盜取的，要立即向公安機關和交易場所監管機關報案或者投訴。

轉載來源：中國證監會